El sector de la gestión patrimonial está experimentando una transformación sin precedentes impulsada por la digitalización, la inteligencia artificial (IA) y la evolución de las expectativas de los inversores.
Este informe, elaborado por ThoughtLab en colaboración con Deloitte, FNZ, Genesys y AWS, y basado en una encuesta a 2,000 inversores y 250 directivos de la industria, revela cómo las empresas deben adaptarse para mantenerse competitivas en la próxima era de la inversión.
Hallazgos clave
El impacto de la IA: El 69% de los directivos cree que la IA transformará significativamente sus operaciones, mientras que el 47% prevé que tecnologías como blockchain reducirán la necesidad de intermediarios (pág. 4).
Cambio en el rol del asesor financiero: Si bien el 60% de los asesores espera utilizar IA para mejorar su servicio, el 67% de las firmas planea un modelo híbrido donde el asesoramiento personal será más limitado (pág. 5). Además, el 60% de los inversores más jóvenes (Generación Y y Z) cree que no necesitará asesores en 2030 (pág. 5).
Preferencia por la digitalización: El 68% de los inversores quiere que sus proveedores ofrezcan experiencias digitales comparables a las grandes empresas tecnológicas, y el 60% desea herramientas digitales avanzadas para gestionar sus inversiones directamente (pág. 4).
Diversificación de la oferta: La inversión sostenible crecerá en el largo plazo, pero enfrenta desafíos de confianza y regulación. Además, el 52% de los directivos considera que los productos financieros serán cada vez más fungibles, obligando a los proveedores a diferenciarse con servicios de valor
añadido (pág. 4 y 9).
Estrategias para el futuro
Personalización basada en datos: La segmentación tradicional ya no es suficiente; las firmas deben adaptar sus ofertas a una base de clientes cada vez más diversa. (pág. 6)
Expansión del mercado: Ante un aumento del 38% en la riqueza global para 2027, el 38% de las empresas planea expandirse a nuevos mercados emergentes. (pág. 6)
Revisión de modelos de negocio: La competencia crece y el 56% de los inversores está considerando cambiar de proveedor, principalmente por comisiones más bajas y estructuras más simples. (pág. 9)
Apuesta por la tecnología: La IA será la principal inversión en tecnología para el 58% de las firmas, seguida de la nube (44%) y el análisis de datos (42%). (pág. 7)
El futuro del sector no pertenece a quienes simplemente digitalicen sus servicios, sino a quienes reinventen su modelo de negocio con tecnología, datos y un enfoque centrado en el inversor.
Descubre en detalle cómo prepararte para la próxima era de la inversión en el informe completo.